home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Best of www.BestZips.com (Collector's Edition) / Best of WWW.BESTZIPS.COM Collector's Edition (JCSM Shareware) (JCS Marketing).ISO / financal / afmw9521.zip / README.TXT < prev    next >
Text File  |  1996-10-22  |  21KB  |  538 lines
  1. ***********************************************************
  2. WELCOME TO FUND MANAGER FOR WINDOWS 95
  3. ***********************************************************
  4.  
  5. Fund Manager is a portfolio management application designed
  6. for the individual investor.
  7.  
  8. An overview, as well as all the documentation for Fund
  9. Manager, is available via on-line help from inside the
  10. application.
  11.  
  12. To get a quick feel for the capabilities of Fund Manager,
  13. simply click on any of the sample icons created by the
  14. installation program.
  15.  
  16. If you have any comments, suggestions, or questions, they
  17. are welcomed by the author.  See below for information on
  18. how to contact the author.
  19.  
  20. Fund Manager is also available for Windows 3.1.  The Win95
  21. and Windows 3.1 versions use the same data format, so they
  22. may be used interchangeably.
  23.  
  24.  
  25. ***********************************************************
  26. FUND MANAGER HOME PAGE
  27. ***********************************************************
  28.  
  29. Fund Manager has a home page on the World Wide Web:
  30.      http://members.aol.com/Beiley/fundman.html
  31.  
  32. Here, you can always find the latest versions, tips for using
  33. Fund Manager, what's coming up in the future, and pointers
  34. to other finance related sites.
  35.  
  36.  
  37. ***********************************************************
  38. INSTALLATION INSTRUCTIONS
  39. ***********************************************************
  40.  
  41. Select "Start" and then "Run..." from the Win95 desktop.
  42. Run the program "install.exe". 
  43.  
  44. Example: a:\install.exe
  45.  
  46.  
  47. ***********************************************************
  48. UPGRADE INSTALLATION INSTRUCTIONS
  49. ***********************************************************
  50.  
  51. Select "Start" and then "Run..." from the Win95 desktop.
  52. Run the program "install.exe". 
  53.  
  54. Example: a:\install.exe
  55.  
  56. EASY UPGRADE INSTALLATION:
  57. If you already have a previous version of Fund Manager
  58. on your computer you can install this newer version
  59. directly over your old version.  During installation
  60. specify the directory where your current version is
  61. located (eg. c:\finance).  You can continue to use your
  62. existing data files.  Your old version of Fund Manager
  63. will be overwritten.  New samples will be installed in
  64. the samples sub-directory.
  65.  
  66. ADVANCED UPGRADE INSTALLATION:
  67. If you want to try this new version before deciding to
  68. upgrade, install this version to a different directory
  69. (eg. c:\finance2).  Versions 2.x use a new data file 
  70. format.  Once you save your data files with version 2.x 
  71. older versions will not be able to directly read
  72. the new file format.  If you only want to experiment with
  73. version 2.1 you should operate on a copy of your data files.
  74. (Remember that portfolios contain the full path of the 
  75. investments they contain, so after making a copy of your
  76. data files, you should not use your portfolios, as they
  77. will be pointing to your original data files.)
  78.  
  79. See the bottom of this file for a listing of the improvements
  80. in this version.
  81.  
  82.  
  83. ***********************************************************
  84. NOTICE TO USERS OF FUND MANAGER FOR WINDOWS 3.1
  85. ***********************************************************
  86.  
  87. Fund Manager for Win95 uses the same data format as 
  88. Fund Manager for Windows 3.1.  If you choose to do so,
  89. you may use both versions to operate on the same data
  90. interchangeably.  
  91.  
  92. Caveats:
  93. The data format for the Windows 3.1 versions was changed
  94. between some of the major version releases.  All 9.x
  95. versions of Fund Manager for Windows 3.1 use the latest
  96. data format that is compatible with the Win95 data format.
  97. If you are using a Windows 3.1 version prior to 9.0, the
  98. Win95 version can read the data.  After the data are read
  99. and saved to the newer format with the Win95 version, they 
  100. can't be directly read with the older Windows 3.1 version.
  101. If necessary, you can use "Export - Fund Manager" from
  102. within the Win95 version to generate the older data format.
  103.  
  104. ***********************************************************
  105. REGISTRATION INSTRUCTIONS
  106. ***********************************************************
  107.  
  108. Fund Manager (copyright 1993-6 by Mark Beiley) is a shareware
  109. application.  If, after a reasonable period, you decide
  110. that you find Fund Manager useful and plan to continue to
  111. use it, please register with the author.
  112.  
  113. You may use the file "register.txt" or the registration
  114. form included in the online help to register.  A printable
  115. manual may be ordered on the registration form.  The
  116. manual is identical to the on-line help, but you may order
  117. the manual in either a Microsoft Word or plain ascii text
  118. file format.  This will allow you to print out the entire
  119. manual for easier reading.  The manual may either be
  120. mailed on diskette through the mail, or sent elec-
  121. tronically.  The cost to receive the manual on diskette is
  122. $5.00.  The cost to receive the manual electronically is
  123. $2.00, but is only available if you have provided either a
  124. CompuServe or America Online user ID on your registration
  125. form.  If you choose to order the manual please specify
  126. which data format you prefer: Microsoft Word 2.0 for
  127. Windows or plain text.  
  128.  
  129. Historical prices may also be ordered from the author.  
  130. The historical prices order form is included in the online
  131. help.  Choose "Order Historical Prices..." from the "Help"
  132. menu inside Fund Manager to access the historical prices
  133. and order form.  
  134.  
  135.  
  136. ***********************************************************
  137. HOW TO CONTACT THE AUTHOR
  138. ***********************************************************
  139.  
  140. Mark Beiley
  141. P.O. Box 51641
  142. Phoenix, AZ 85076-1641
  143. USA
  144.  
  145. Internet:        beiley@aol.com
  146. America Online:  Beiley
  147. CompuServe:      72643,3041
  148. World Wide Web:  http://members.aol.com/Beiley/fundman.html
  149.  
  150. Telephone:     (602)705-0129 
  151.  
  152.  
  153. The most efficient way to contact the author is through
  154. electronic mail.  Questions are normally addressed within 1
  155. or 2 days.  To keep costs and registration fees down, long
  156. distance phone calls can not be returned.
  157.  
  158.  
  159. ***********************************************************
  160. WHAT YOU GET WHEN YOU REGISTER
  161. ***********************************************************
  162.  
  163. You will be sent a registration letter, which includes a
  164. name, serial number, and password combination to be 
  165. entered into Fund Manager.  This information will enable
  166. the registered version of Fund Manager.  If you have provided
  167. an electronic mail address the letter will be sent to the
  168. specified address.  Otherwise, a letter will be sent through
  169. the US mail. 
  170.  
  171. All registered users are entitled to 3 years of free
  172. technical support from the author.  Mark Beiley may be
  173. reached by either US mail, telephone, or electronic mail at
  174. the addresses and number listed above.
  175.  
  176. The option to purchase a "printable" copy of the manual.
  177. The manual is identical to the on-line help, but you may
  178. order the manual in either a Microsoft Word or plain ascii
  179. text file format.  This will allow you to print out the 
  180. entire manual for easier reading.  The manual may either be
  181. mailed on diskette through the mail, or sent electronically.
  182. The cost to receive the manual on diskette is $5.00.  The
  183. cost to receive the manual electronically is $2.00, but is
  184. only available if you have provided either an America Online
  185. or CompuServe user ID on your registration form.  If you
  186. choose to order the manual please specify the data format
  187. for the manual that you would prefer: Microsoft Word 2.0 for
  188. Windows or a plain text file.
  189.  
  190. You will have the author's gratitude and have contributed
  191. to the continuing development of Fund Manager.
  192.  
  193. You may print out the file register.txt to fill out and
  194. return when registering.  Please include any electronic
  195. mail addresses that you may be reached at, in order to make
  196. it easier for the author to notify you of updates.
  197.  
  198.  
  199. ***********************************************************
  200. METHODS OF PAYMENT
  201. ***********************************************************
  202.  
  203. 1. A personal check drawn on any US or Canadian financial
  204.    institution.
  205.    (If drawn from a Canadian institution please specify
  206.    "US dollars" next to the amount.)
  207.  
  208. 2. Money orders, cashiers checks, or anything similar.
  209.  
  210. 3. Visa or MasterCard credit cards.
  211.  
  212. 4. Cash in US currency is accepted, but discouraged due to
  213.    the risk of sending cash through the mail.
  214.  
  215. Please make checks payable to "Mark Beiley".
  216.  
  217.  
  218. ***********************************************************
  219. UPGRADE PRICE
  220. ***********************************************************
  221.  
  222. If you are already a registered user of a 16 bit Fund Manager
  223. for Windows 3.1 version prior to 9.x you may upgrade to the
  224. 32 bit Fund Manager 2.1 for Win95 version for $9.  The
  225. upgrade price for registered 9.x users is $6.  If you have
  226. previously registered any Fund Manager 1.x for Win95 version
  227. there is a $5 upgrade fee required to version 2.1.  If you 
  228. have already upgraded to or registered any 2.x version, there
  229. is no upgrade fee required for version 2.1.
  230. Please contact the author if you have any questions.
  231.  
  232.  
  233. ***********************************************************
  234. DEFINITION OF SHAREWARE
  235. ***********************************************************
  236.  
  237. Shareware distribution gives users a chance to try software
  238. before buying it. If you try a Shareware program and
  239. continue using it, you are expected to register. Individual
  240. programs differ on details -- some request registration
  241. while others require it, some specify a maximum trial
  242. period. With registration, you get anything from the simple
  243. right to continue using the software to an updated program
  244. with printed manual.
  245.  
  246. Copyright laws apply to both Shareware and commercial
  247. software, and the copyright holder retains all rights, with
  248. a few specific exceptions as stated below. Shareware
  249. authors are accomplished programmers, just like commercial
  250. authors, and the programs are of comparable quality. (In
  251. both cases, there are good programs and bad ones!) The main
  252. difference is in the method of distribution. The author
  253. specifically grants the right to copy and distribute the
  254. software, either to all and sundry or to a specific group.
  255. For example, some authors require written permission before
  256. a commercial disk vendor may copy their Shareware.
  257.  
  258. Shareware is a distribution method, not a type of software.
  259. You should find software that suits your needs and
  260. pocketbook, whether it's commercial or Shareware. The
  261. Shareware system makes fitting your needs easier, because
  262. you can try before you buy.  And because the overhead is
  263. low, prices are low also. Shareware has the ultimate money-
  264. back guarantee -- if you don't use the product, you don't
  265. pay for it.
  266.  
  267.  
  268. ***********************************************************
  269. DISCLAIMER - AGREEMENT
  270. ***********************************************************
  271.  
  272. Users of Fund Manager(copyright 1993-6 by Mark Beiley) must
  273. accept this disclaimer of warranty:
  274.  
  275. "Fund Manager is supplied as is.  The author disclaims all
  276. warranties, expressed or implied, including, without
  277. limitation, the warranties of merchantability and of
  278. fitness for any purpose.  The author assumes no liability
  279. for damages, direct or consequential, which may result from
  280. the use of Fund Manager."
  281.  
  282. Fund Manager is a "shareware program" and is provided at no
  283. charge to the user for evaluation.  Feel free to share it
  284. with your friends, but please do not give it away altered
  285. or as part of another system.  The essence of "user-
  286. supported" software is to provide personal computer users
  287. with quality software without high prices, and yet to
  288. provide incentive for programmers to continue to develop
  289. new products.  If you find this program useful and find
  290. that you are using Fund Manager and continue to use Fund
  291. Manager after a reasonable trial period, you must make a
  292. registration payment of $29 to Mark Beiley.
  293. The registration fee will license one copy for use on any
  294. one computer at any one time.  You must treat this software
  295. just like a book.  An example is that this software may be
  296. used by any number of people and may be freely moved from
  297. one computer location to another, so long as there is no
  298. possibility of it being used at one location while it's
  299. being used at another.  Just as a book cannot be read by
  300. two different persons at the same time.
  301.  
  302. Commercial users of Fund Manager must register and pay for
  303. their copies of Fund Manager within 30 days of first use or
  304. their license is withdrawn.  Site-License arrangements may
  305. be made by contacting Mark Beiley.
  306.  
  307. Anyone distributing Fund Manager for any kind of remunera-
  308. tion must first contact Mark Beiley at the address above
  309. for authorization.
  310.  
  311. You are encouraged to pass a copy of Fund Manager along to
  312. your friends for evaluation.  Please encourage them to reg-
  313. ister their copy if they find that they can use it.  All
  314. registered users will receive a registered version of Fund
  315. Manager.
  316.  
  317.  
  318. ***********************************************************
  319. HISTORY OF CHANGES - (Started tracking with version 6.0)
  320. ***********************************************************
  321.  
  322. 3/3/94 version 6.0:
  323.   3 investment categories
  324.         -No Load Mutual Fund
  325.         -Loaded Mutual Fund
  326.         -Stock or Bond
  327.   All transactions modify memory, added File/Save Data
  328.   New, Edit, Delete options added to Data dialog box
  329.   Fund rearranging capabilities enhanced
  330.   Printing of data in Data dialog box
  331.   Interpolation range made a user-definable variable
  332.   Portfolio Value graph dates are adjustable
  333.   Portfolio Return On Investment calculated 
  334.   Percent gain on investment calculations
  335.   Percent gain on fund calculations
  336.   Accepts fractional format of prices
  337.   Import from Dow Jones
  338.   Import from Fund Manager
  339.   Menu commands rearranged and renamed to be more logical
  340.   Password registration
  341.   Graph date range changing made simpler
  342.   Bug fix - markers off graph
  343.   Bug fix - case sensitivity with importing prices
  344.   $20 registration ($3 lifetime upgrades)
  345.  
  346. 3/9/94 version 6.0a:
  347.   Bug fix - inactive Print button on cost basis dialog
  348.   Bug fix - bad error message on first investment
  349.  
  350. 6/12/94 version 6.1
  351.   Multiple Document Interface (MDI)
  352.   Reports added
  353.     -Portfolio Value
  354.     -Portfolio Performance
  355.     -Investment Transactions
  356.   New Graph types
  357.     -Overlay normalized NAV
  358.     -Overlay normalized NAV+DIST  
  359.   Improved on-line help
  360.   Split transaction added
  361.   Common open/save dialogs
  362.   Import historical prices from CompuServe
  363.   Open portfolio name in title bar
  364.   Most recent portfolio list
  365.   Calculator
  366.   Browse... files to import
  367.   Remember window size/position
  368.   Remember last open/save directory  
  369.   Bug fixes
  370.  
  371. 6/29/94 version 6.2
  372.   Bug fix - Fund Overlay - share price graph type
  373.  
  374. 8/7/94
  375.   minor bug fixes, still called version 6.2
  376.  
  377. 9/17/94
  378.   minor bug fixes, still called version 6.2
  379.  
  380. 1/17/95 version 7.0
  381.   New Report types
  382.     - Distribution summary
  383.   New Graph types
  384.     - Portfolio value - pie
  385.     - Bar chart of the yields
  386.   Created 4 distribution types
  387.     - Dividends
  388.     - ST Cap Gains
  389.     - LT Cap Gains
  390.     - Interest Income
  391.   Status bar with help and locator
  392.   Splits are a memorized transaction
  393.   Reinvestment of stock dividends
  394.   Investment notes
  395.   Investment data format changed
  396.     - Binary file
  397.     - Only one file per investment
  398.     - Faster performance
  399.     - More effecient data storage
  400.     - Backward compatible
  401.   Export investment data to ascii files
  402.   Import prices from any generic text file
  403.   Import prices from Quicken
  404.   Import transactions from Quicken
  405.   Vertical scale of graphs user definable
  406.   Independent horizontal and vertical grid lines
  407.   Double right click on any marker to edit transaction
  408.   Password protection
  409.   Bug fixes and other minor improvements
  410.   Historical prices service offered
  411.  
  412. 1/22/95 version 7.1
  413.   New reports use last specified font as default
  414.   Bug fix in 'portfolio value - pie' graph
  415.  
  416. 3/4/95 version 7.2
  417.   Maximum investments in a portfolio increased to 100
  418.   Color printing
  419.   Bug fixes
  420.  
  421. 8/20/95 version 8.0
  422.   New Report types
  423.     - Investment performance
  424.     - ROI yield
  425.     - Fund Performance yield
  426.     - Capital Gains - FIFO
  427.     - Capital Gains - AVG
  428.   New Graph types
  429.     - Cost - Value
  430.     - Cost - Price
  431.   Investment data format changed
  432.     - Faster performance
  433.     - More effecient data storage
  434.     - Backward compatible
  435.   Account Fee transaction type added
  436.   Data backup/restore
  437.   Quick Zoom with mouse
  438.   Quick UnZoom with keyboard shortcuts
  439.   Fund sorting by alphabet, value, yield, gain...
  440.   Comma and cents formatting options for reports
  441.   Color printing support for reports
  442.   Improved password protection
  443.   Starts in last state (Maximized or Restored)
  444.   Ending value added to graph legend
  445.   Expanded/improved generic import
  446.   Multiple investments allowed in importing CIS - historical
  447.   Bug fixes and other minor improvements
  448.   Historical prices service expanded
  449.  
  450. 8/28/95 version 8.1
  451.   Bug fix in Portfolio Performance report
  452.  
  453. 9/24/95 version 8.2
  454.   Bug fixes
  455.  
  456. 9/25/95 version 8.3
  457.   Bug fix
  458.  
  459. 10/26/95 Fund Manager Home Page created
  460.   http://members.aol.com/Beiley/fundman.html
  461.  
  462. 11/10/95 version 1.0 for Win95 (32 bit)
  463.   Ported to a 32 bit version for Windows 95
  464.   Use of long filenames, multitasking, and other benefits of Win95
  465.   Added 'Portfolio Value - Cost' overlay graph type
  466.   Improved drawing speed on several graph types
  467.   Created a new "Reports" main menu item
  468.   Yield reports utilize interpolation range
  469.   Reports created "maximized" if Main is currently maximized
  470.   Bug fix: cost-value graph with very small owned shares
  471.   Bug fix: deleting split didn't auto update existing reports
  472.  
  473. 12/22/95 versions 8.4 for Windows and 1.1 for Win95
  474.   Added equivalent functions to 8.4 version previously in only 1.0 for Win95 version:
  475.    -Added 'Portfolio Value - Cost' overlay graph type
  476.    -Improved drawing speed on several graph types
  477.    -Created a new "Reports" main menu item
  478.    -Yield reports utilize interpolation range
  479.    -Reports created "maximized" if Main is currently maximized
  480.    -Bug fix: cost-value graph with very small owned shares
  481.    -Bug fix: deleting split didn't auto update existing reports
  482.   Pie chart values displayed in status bar
  483.   Improved default date processing for reports
  484.   Default date for data entry uses most recent date entered
  485.   Compuserve price import supports symbols with spaces
  486.   Grid Both/Neither menu commands
  487.   Bug fix: printing bug in 1.0 Win95 version
  488.  
  489. 5/12/96 versions 8.5 for Windows and 1.2 for Win95
  490.   Added support for AOL's new price portfolio format
  491.   Disable/enable interpolation range option added
  492.  
  493. 5/24/96 versions 8.6 for Windows and 1.3 for Win95
  494.   Added support for AOL's second new price portfolio format
  495.  
  496. 10/2/96 versions 9.0 for Windows and 2.0 for Win95
  497.   New Report type:
  498.     - Custom (over 100 fields for user to choose from)
  499.   New Graph types:
  500.     - Asset Allocation - Pie
  501.     - Volume/High/Low
  502.   Automatic price retrieval/updates from CompuServe
  503.   Toolbars
  504.   Log scale graphing option 
  505.   Investment data format changed:
  506.     - All investment transaction data independent of price data
  507.     - Tracks volume, high, and low (not required)
  508.     - Tracks asset type
  509.     - Distributions can be recorded when 0 shares owned
  510.     - Backward compatible
  511.   Maximum open investment limit increased to 500 (Win95 only) 
  512.   User definable maximum number of pie slices
  513.   Increased number of unique overlay line colors to 20
  514.   Added more keyboard shortcuts for date and price data entry
  515.   Autosave portfolio on exit option
  516.   Portfolios remember additional information
  517.     - Custom report settings
  518.     - Max pie slices, log scale, and font style (bold, italic)
  519.     - Portfolio autosave setting
  520.   Black and white printing improved
  521.     - Pie charts use hatch marks instead of greyscale
  522.     - Overlayed lines printed with different line styles (dashed...)
  523.   Notes added to 'Investment Transactions' report
  524.   'Distribution Summary' report now value based
  525.   Nine price update dialog scrollable
  526.   Mouse zooms improved
  527.   Internet price importing options and instructions in online help
  528.   Bug fixes and other minor improvements
  529.   Discontinued historical price service
  530.   Visa and Mastercard payment option added
  531.   Registration fees: $23 for 9.0, $29 for 2.0
  532.  
  533. 10/23/96 versions 9.1 for Windows and 2.1 for Win95
  534.   Bug fixes:
  535.     - CIS retrieve more robust
  536.     - Report printing
  537.     - NAV+DIST overlay line colors
  538.   Other minor improvements